近日，阜沙警方破獲一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，從中循線牽出一個(gè)“洗錢”團(tuán)伙，揭示出一條不為人知的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈：
1、詐騙案引出“卡農(nóng)”（“卡農(nóng)”：以自己名義開(kāi)辦電話卡、銀行卡后出租、出售、出借給他人的人員。）
2020年11月，財(cái)務(wù)人員袁女士被人冒充公司“老板”詐騙8萬(wàn)元，阜沙警方根據(jù)事主提供的銀行流水縝密偵查，快速抓獲嫌疑人宋某。經(jīng)循線追蹤發(fā)現(xiàn)，宋常將自己名下的3張銀行卡賣給“上家”玉某威，從中獲利750元。民警順“藤”摸“瓜”、綜合研判，查明玉某威涉嫌購(gòu)買他人多張銀行卡。
2、“水房”浮出水面（“水房”：替違法犯罪分子“洗錢”的組織）
經(jīng)查，玉某威伙同韋某、黃某、玉某慶3人，以150——300元不等的價(jià)格向他人收購(gòu)個(gè)人銀行卡，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和賭博犯罪團(tuán)伙“洗錢”。
2020年12月，在深圳打工的玉某威聽(tīng)朋友玉某說(shuō)有個(gè)賺快錢的機(jī)會(huì)，“幫忙”收購(gòu)銀行卡、轉(zhuǎn)下賬收下款，工作輕松高收入，200元一天，做滿一個(gè)月獎(jiǎng)勵(lì)1000元，而且提成是轉(zhuǎn)賬金額的萬(wàn)分之五。這樣的“美差”，玉某威馬上答應(yīng)并來(lái)到了中山開(kāi)始工作。
玉某威被帶到一個(gè)出租屋，與韋某、玉某慶、黃某同住，3人每天瞪著電腦里面的群聊，聽(tīng)從“客服”的指示。當(dāng)“收購(gòu)”回來(lái)的銀行賬戶收到錢后，立即將錢轉(zhuǎn)移到“客服”指定的銀行賬戶，為防止“收購(gòu)”的銀行賬戶被凍結(jié)，玉某威等人還對(duì)銀行賬戶進(jìn)行測(cè)試規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
看著資金流水由十幾萬(wàn)到幾百萬(wàn)、上千萬(wàn)，玉某威等人準(zhǔn)備“另起爐灶”，可惜黃粱美夢(mèng)沒(méi)做成，反而成為階下囚。
3、犯罪組織“團(tuán)滅”
2021年1月6日，阜沙警方展開(kāi)抓捕行動(dòng)，抓獲4名正在“洗錢”的嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)繳獲5臺(tái)電腦、23部手機(jī)。經(jīng)查，該團(tuán)伙短短10來(lái)天，瘋狂“洗錢”1600多萬(wàn)元！
目前，黃某、玉某威、玉某慶、韋某等5人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪已被依法刑事拘留；而宋某也不能幸免，其因?qū)⒆约旱你y行卡出售給詐騙等不法分子使用已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件在進(jìn)一步深挖中。
警方提醒市民：買賣、出借對(duì)公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，違法違規(guī)行為會(huì)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，影響貸款、辦理支付業(yè)務(wù)，還可能涉嫌犯罪，在此提醒廣大群眾千萬(wàn)不能貪圖私利觸碰法律底線。如果遺失身份證、手機(jī)卡、銀行卡，應(yīng)及時(shí)掛失，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患，注重個(gè)人信息保護(hù)，不給犯罪分子任何可乘之機(jī)。
廣大群眾應(yīng)當(dāng)自覺(jué)增強(qiáng)法治意識(shí)，切勿為蠅頭小利，買賣使用個(gè)人信息注冊(cè)的手機(jī)卡、銀行卡等。如果擅自出賣證件和對(duì)公賬戶，不僅會(huì)給自己造成損害，一不小心還可能成為罪犯的“幫兇”。
什么是“斷卡”行動(dòng)
2020年10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議全國(guó)“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)召開(kāi)。
會(huì)議宣告，全國(guó)將嚴(yán)厲打擊、整治“非法開(kāi)辦販賣銀行卡、電話卡”違法犯罪。
為什么要“斷卡”
“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來(lái)搞電信詐騙，還會(huì)用來(lái)搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過(guò)買賣的銀行卡、對(duì)公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。
“斷卡”行動(dòng)針對(duì)的就是非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡的違法犯罪行為。
